SWIFT 제재, 러시아 경제에 치명적 타격 줄수도
*이 내용은 로이터 자료를 정리한 것이다
서방 국가들이 2월 26일 러시아의 일부 은행을 SWIFT(국제은행간통신협회)에서 빼겠다고 결정한 것은 러시아 경제에 심각한 타격을 주는 한편 서방기업과 은행에도 큰 고통을 준다. 서방이 제재를 더 확대할 여지를 남겨두고 있는 점도 중요하다.
SWIFT는 국경을 초월한 신속한 결제를 가능하게 하는 메시지 시스템(네트워크)으로 국제무역의 주요 결제수단이다.
SWIFT에서 배제된 러시아 은행들은 우방인 중국 등을 포함해 국외 은행과의 교환이 어려워져 원활한 무역거래가 어려워지면서 결제절차 비용이 상승할 것으로 보인다.
서방 국가들은 러시아 중앙은행의 루블화 매입능력을 제한하는 조치도 약속했다. 다만, SWIFT의 배제대상이 되는 은행명은 아직 밝혀지지 않았다. 전문가들은 어느 은행을 대상으로 하느냐에 따라 이 조치의 효과는 크게 좌우될 것이라고 말한다.
'악마는 디테일에 있다. 어느 은행이 선택될지 지켜보자'고 말한 사람은 애틀랜틱 카운슬의 유라시아 센터에 소속된 경제제재 전문가 에드워드 피시먼이다.
그는 스베르방크나 VTB, 가스프롬방크 같은 러시아 최대 은행들이 대상에 오르면 결정적인 타격이 될 것이라고 트위터에 올렸다.
스벨뱅크와 VTB는 먼저, 어떤 상황전개에도 대비하고 있다고 표명했다.
금융정보에 대한 훈련프로그램을 제공하는 기업을 영위하는 김 맨체스터씨는, SWIFT로부터의 러시아 배제에 대해 「바로 러시아의 은행의 급소에 파고드는」대응이라고 지적한다.
맨체스터에 따르면 조 바이든 미국 대통령은 그동안 제재대상을 선별해 왔기 때문에 앞으로 더 많은 은행을 배제하고, 궁극적으로는 일률적으로 배제하며 제재를 강화할 여지가 있다. 이동탄막사격과 같은 것이라고 한다.
<러시아 경제에 치명적인 타격>
SWIFT로부터의 러시아 배제는, 러시아 경제와 시장에 괴멸적인 타격을 가져올 가능성이 있다.
러시아 중앙은행의 부회장으로 지금은 미국에 거주하고 있는 세르게이 알렉사셴코는, 2월 28일에 시장이 열리면 통화 루블은 폭락하고, 러시아에 대한 많은 수입이 끊어지게 된다고 예상하고 있다.
(러시아) 경제의 큰 부분이 종말을 맞이한다. 최종 소비에 관련된 시장의 절반이 소멸할 것이다. 지급이 안 되면 소비재가 사라지는 셈」이라고 말했다.
무엇보다, 한 러시아의 전직 은행 간부는, 배제의 대상이 이미 제재를 받고 있는 은행으로 한정되거나 러시아 중앙은행이 자산을 다른 장소로 옮길 시간적 여유를 주거나 하면, 제재의 효과는 무디어질 수도 있다고 말했다.
「이미 제재를 받고 있는 은행이라면 지금까지와 크게 다르지 않다. 그러나 러시아의 30대 은행이 대상이라면 이야기는 전혀 달라질 것」이라고 설명했다. 서방 국가들의 발표는 "매우 크게 들려서 누구나 기뻐하고 있지만, 현실에서는 정치적인 발표"라고 말했다.
앞서 미국이 발표한 스베르뱅크와 VTB 등 여러 은행에 대한 제재는 러시아 금융기관의 외환거래(하루 460억달러 정도) 대부분을 직접 겨냥한 대응이다. 러시아에 있는 은행자산의 약 80%가 표적이 된다.
러시아는 SWIFT를 대체할 자체 결제망 SPFS를 구축하고 있다. 러시아 중앙은행에 따르면, 2020년 시점에서 러시아 국내의 결제의 약 20%에 해당하는 약 200만건의 메세지가 교환되고 있어, 2023년에는 이 비율을 30%로 늘리고 싶어 한다.
하지만, SPFS는 메시지의 사이즈에 제한이 있어, 영업일에만 가동하기 때문에, 외국은행의 가입은 진행되지 않고 있다.
<금융판 핵무기>
러시아은행을 SWIFT에서 배제하는 것은 고뇌의 결단이었다.
지난 며칠 동안 우크라이나는 서방 국가에 배제를 요청했고, 영국 등은 찬성를 표했지만 독일 등은 자국 경제와 기업에 미칠 영향을 우려했다.
프랑스의 르메르 경제·재무장관은 25일, SWIFT로부터의 러시아 배제는 「금융판의 핵병기」라고 발언. 「당신이 만약 핵무기를 손에 들고 있다면, 사용하기 전에 잘 생각해야 할 것이다」라고 기자단에게 말했다.
하지만 러시아군이 우크라이나 수도 키예프를 공격하기 시작하면서 외교적 해결의 희망이 희박해지자 분위기는 달라졌다.
독일은 2월 26일에 태도를 바꾸어, 「관련 피해」의 억제에 노력하면서 러시아은행을 SWIFT로부터 배제하는 방법을 찾는 태도를 나타냈다.
맨체스터 금융정보 훈련에 따르면 일부 은행만을 배제했을 경우 러시아 은행들은 제재대상에서 벗어난 은행이나 다국적 글로벌 은행을 통해 국제금융시스템에 접속하는 네스팅으로 불리는 우회수단을 사용할 것으로 보인다.
글로벌 은행은 해당 은행이 지원하는 거래가 서방의 제재조치에 저촉되지 않는지를 확인할 필요가 있어 컴플라이언스(법령 준수)상 골치 아픈 문제를 떠안게 된다.
맨체스터씨는 2월 25일 한 글로벌행 금융범죄 부문에서 상담을 받았다. 이러한 은행은, 무심코 제재에 저촉되어 버리면 무거운 벌금을 부과 받을 우려가 있기 때문에 「최신의 동향을 이해하기 위한 공부에 여념이 없다」라고 말했다고 한다.